Wann Aktien zu verkaufen: 7 Fragen zuerst
2.200€ mit Microsoft Aktien verdient! Gewinne MITNEHMEN oder HALTEN? Wann Aktien verkaufen
Inhaltsverzeichnis:
- 1. Leidet das Unternehmen unter einem Rückschlag?
- 2. Haben sich die Grundlagen geändert?
- 3. Gibt es einen besseren Ort für Ihr Geld?
- 4. Hat die Aktie Ihr Portfolio aus dem Gleichgewicht gebracht?
- 5. Bekommt der Verkauf eine Steuervergünstigung?
- 6. Werden Sie die Aktie nach dem Verkauf wieder kaufen?
- 7.Wie wirst du deinen Ausgang machen?
- Was kommt als nächstes?
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Die Entscheidung, wann und wie viel eine Aktie verkauft wird, erfordert fast so viel Planung wie die Entscheidung, wann sie gekauft werden soll.
Viele Anleger treffen Verkaufsentscheidungen ausschließlich aufgrund von Preisbewegungen. Aber eine Aktie, die an Wert einbüßt, kann eine durchaus sinnvolle Investition sein. Umgekehrt könnte der Verkauf einer Aktie, die gestiegen ist und einen ordentlichen Gewinn erzielt hat, umsichtig sein, wenn sie ein Kursziel erreicht hat oder aus Ihrem Portfolio herausfließt.
Wenn Sie im Voraus Richtlinien festlegen, aus denen Sie den Verkauf in Betracht ziehen würden - eine Investition, wenn Sie möchten -, werden Stress und Fehlerpotenzial beseitigt. Also werden Sie sich diese sieben Fragen stellen.
1. Leidet das Unternehmen unter einem Rückschlag?
Das Problem mit dem permanenten Zugriff auf Marktdaten und Nachrichten besteht darin, dass es schwer ist, nicht nachzusehen. Alles. Das. Zeit.
Selbst wenn man weiß, dass Aktien über kurze Zeiträume volatil sein können, sind Anleger nicht immun gegen emotionale Auslöser, die dazu führen, dass der Eject-Button einer Investition zu früh gedrückt wird.
Wenn die jüngsten oder plötzlichen Kursbewegungen dazu führen, dass Sie einer Aktie ein wenig Auge zuwenden, sollten Sie sich ein Bild machen. Vergleichen Sie die Renditen des Unternehmens im gleichen Zeitraum mit seiner Benchmark und seinen Kollegen. Ein branchenspezifischer Exchange Traded Fund kann als Benchmark dienen.
Der Kontext kann Ihnen dabei helfen, zu erkennen, ob die nachlassende Performance auf Probleme unter der Haube Ihrer spezifischen Aktie hinweist oder ob Sie ein Nebenprodukt einer allgemeinen Marktbewegung oder einer Überreaktion auf Nachrichten beobachten.
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2. Haben sich die Grundlagen geändert?
Die Unternehmen und die Märkte, in denen sie tätig sind, entwickeln sich ständig weiter. Die Fähigkeit eines Unternehmens, sich an Veränderungen anzupassen, kann davon abhängen, ob es für Sie sinnvoll ist, fest zu sitzen oder zu verkaufen.
Manche Herausforderungen sind schwieriger zu bewältigen als andere. Ein starker Konkurrent, der anfängt, einen bedeutenden Marktanteil zu stehlen, oder ein Unternehmen, dessen Rechnungslegungspraktiken in Frage gestellt werden, kann berechtigte Gründe für den Verkauf von Anteilen darstellen.
Andere Entwicklungen können sich lohnen, um zu sehen, wie sie sich entwickeln. Eine Umstrukturierung des Managements bedeutet möglicherweise nicht eine umfassende Änderung der Art und Weise, wie das Unternehmen geführt wird. Eine verzögerte Produkteinführung oder ein paar schlechte Quartale signalisieren nicht immer eine totale Niederlage.
3. Gibt es einen besseren Ort für Ihr Geld?
Der Milliardär-Investor Warren Buffett sagt, dass seine Lieblingshaltezeit für immer ist. Dies ist jedoch für einen durchschnittlichen Anleger mit einer begrenzten Geldmenge nicht immer realistisch.
Es gibt Opportunitätskosten, wenn Sie in eine Aktie investieren, anstatt sie zu verkaufen, um Bargeld für andere Zwecke freizugeben. Die Chance könnte eine andere Investition sein, wie zum Beispiel eine andere Aktie, die Sie mit besseren langfristigen Aussichten als diejenige haben, die Sie besitzen.
Manchmal ist der „bessere Ort“ Bargeld, weil Sie das Geld für anstehende Ausgaben wie Alterseinkommen oder Studiengebühren benötigen. Der Verkauf von Aktien zur Befriedigung des Bargeldbedarfs ist ein vernünftiger Schritt, um eine Überlastung der kurzfristigen Volatilität des Marktes zu vermeiden und Ihr Geld zu gefährden. Sie möchten jedoch nicht in der Zukunft langfristige Mittel einsetzen, wenn Sie andere Optionen zur Befriedigung Ihres kurzfristigen Bargeldbedarfs haben.
4. Hat die Aktie Ihr Portfolio aus dem Gleichgewicht gebracht?
Idealerweise verteilen Sie Ihr Geld auf die Anlagekategorien, die sich an Ihren Zielen, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft orientieren. Im Laufe der Zeit wird sich dieser Mix verschieben, da einige Anlagen andere entwachsen, was es erforderlich macht, Ihr Portfolio wieder an Ihren ursprünglichen Asset Allocation-Plan anzupassen.
Selbst für die Waage gibt es zwei Optionen, mehr Aktien zu kaufen, die zurückgeblieben sind, und Aktien der Outperformer zu verkaufen. (Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie diese Portfolio-Rebalancing-Strategien implementieren.) Obwohl der Verkauf von Gewinnern zum Zwecke des Rebalancing sich möglicherweise nicht gut anfühlt, geht es doch darum, das Risiko zu kontrollieren.
5. Bekommt der Verkauf eine Steuervergünstigung?
Herzlichen Glückwunsch - Ihre Investition ist gestiegen! Bevor Sie den gesamten Erlös ausgeben, denken Sie daran: Wenn Sie eine Aktie verkaufen, deren Wert auf einem steuerpflichtigen Broker-Konto gestiegen ist, kann dies eine Steuerbelastung vom IRS auslösen. Der Schaden hängt davon ab, ob Sie die Investition länger als ein Jahr gehalten haben. In diesem Fall sind Sie für die niedrigeren Steuersätze für die Kapitalerträge qualifiziert. Wenn nicht, gelten höhere kurzfristige Kapitalgewinnsätze.
Es gibt jedoch auch eine Problemumgehung, wenn Sie Aktien haben, die Geld verloren haben. Durch den Verkauf von Verlierern können Sie Ihre Steuern in einem Manöver, dem sogenannten Tax-Loss-Harvesting, senken.
Sie können den Geldbetrag, den Sie bei einer Anlage verlieren - bis zu 3.000 USD pro Jahr - dazu verwenden, steuerpflichtige Anlageerträge auszugleichen. Sie können es sogar verwenden, um Ihre normale Einkommenssteuer-Registerkarte zu reduzieren. Dies würde den Verkauf ein wenig finanziell und emotional beeinträchtigen, da eine Investition nicht funktionierte.
6. Werden Sie die Aktie nach dem Verkauf wieder kaufen?
Wenn Sie eine Aktie mit Verlust verkaufen und sie innerhalb kurzer Zeit zurückkaufen oder eine ähnliche Anlage kaufen, spricht man von einem "Wash-Sale". Was passiert, ist Ihre Fähigkeit, diesen Kapitalverlust zu nutzen, um die Steuern auf die Anlageerträge auszugleichen.
Die Wash-Sale-Regel setzt ein, wenn Sie 30 Tage vor oder 30 Tage nach dem Verkauf der Aktie mit Verlust die gleiche oder eine nahezu identische Aktie kaufen.
Wenn Sie in den Augen des IRS ein Vollzeit-Aktienhändler sind, können Sie sich für eine Ausnahmeregelung für die Waschverkaufsregel sowie für andere aktive Steuererleichterungen qualifizieren.
7.Wie wirst du deinen Ausgang machen?
Ein perfektes Timing eines Verkaufs ist nahezu unmöglich. Kein Anleger kann zuverlässig den genauen Zeitpunkt wählen, zu dem sich eine Aktie auf einem Spitzenhoch oder auf einem Tiefststand befindet. Wenn Sie für den Ausgang laufen, können Sie zusätzliche Gewinne verpassen oder vermeidbare Verluste einschließen.
Eine Möglichkeit, den Übergang zu glätten, besteht darin, den gleichen Trick anzuwenden, den Anleger verwenden, um ihre Anteile an einer bestimmten Aktie aufzubauen: die Durchschnittsbildung in Dollarkosten. Aber anstatt über Wochen oder Monate Geld zu investieren, um eine Position zu unterschiedlichen Preisen aufzubauen - was den Durchschnittspreis eines Anlegers für die Aktie ausgleicht - verkaufen Sie Aktien zu unterschiedlichen Zeitpunkten.
Verkaufen muss nicht alles oder nichts sein. Wenn Sie der Meinung sind, dass die Aktie immer noch einen Besitz wert ist, Sie aber Ihr Engagement reduzieren möchten, behalten Sie einige Ihrer Aktien bei.
All diese Fragen gestellt und denken, es ist Zeit zu verkaufen? Tauchen Sie ein in das Verfahren mit diesem Artikel zum Verkauf einer Aktie.
