7 Strategien zum Jahresende für die Bekämpfung Ihrer Steuerschuld

Von Marcos Lira

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Es ist November und es gibt drei Dinge, die alle in den Kopf stellen:

1) Soll ich unseren Thanksgiving-Truthahn im Ofen braten oder rauchen?

2) Sollte ich am Black Friday oder Cyber ​​Monday Weihnachtsgeschenke ausschütten?

3) Was kann ich tun, um meine Steuersituation zu verbessern?

Räuchern Sie die Türkei und kaufen Sie online ein, damit Sie am Tag nach Thanksgiving bei der Familie bleiben können. Nachdem wir 1 und 2 abgehakt haben, konzentrieren wir uns auf sieben weitere Strategien, um Ihre Steuersituation für die kommende Steuersaison zu verbessern.

Es gibt nur wenige Möglichkeiten, Ihre Steuersituation zu verbessern. Eine Möglichkeit besteht darin, Ihr angepasstes Bruttoeinkommen (AGI) zu reduzieren, indem Sie Abzüge „über der Linie“ vornehmen, was zu einer Steuergutschrift führen kann. Sie können sich auch auf Abzüge unter dem Strich konzentrieren und daran arbeiten, Ihren gesamten Abzug zu erhöhen. Lassen Sie uns nach spezifischen Möglichkeiten suchen, wie Einkommen reduziert werden kann.

1. Verschieben Sie Ihr Einkommen

Wenn Sie in der Lage sind zu bestimmen, wie Ihr letzter Gehaltsscheck für das Jahr und / oder der Bonus ausbezahlt werden soll, versuchen Sie, den Gehaltsscheck und den Bonus in Ihren Pensionsplan einzubezahlen, beispielsweise 401 (k). Für das Jahr 2014 können Sie bis zu 17.500 US-Dollar in Ihre Altersvorsorge einbezahlen, oder bis zu 23.000 US-Dollar, wenn Sie über 50 Jahre alt sind.

Was ist, wenn Sie keinen Ruhestand bei der Arbeit haben? Wenn Sie die Einkommensgrenzen unterschreiten, leisten Sie abzugsfähige Beiträge zu einer IRA. Für 2014 können Sie maximal 5.500 US-Dollar zu einer IRA beitragen, es sei denn, Sie sind über 50 Jahre alt. In diesem Fall können Sie 6.500 US-Dollar beisteuern. Selbstständiger? Fragen Sie Ihre Brokerfirma nach der Eröffnung eines Keogh-Plans (solo-K) oder einer SEP-IRA.

2. Nutzen Sie eine HSA

Wenn Sie von einem hochabzugsfähigen Gesundheitsplan abgedeckt werden, sollten Sie über die Maximierung eines Gesundheitskonto (HSA) nachdenken. Als Einzelperson können Sie bis zu 3.300 US-Dollar beitragen und aufschieben, und für eine Familie erhöht sich dieser Betrag auf 6.550 US-Dollar.

3. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Abzüge Ihres Eigenheimbesitzers erhalten

Die zwei stärksten Abzüge, die Sie machen können, wenn Sie ein Eigenheim besitzen, sind die Zinsen auf Ihre Hypothekenzahlungen und die Grundsteuern. Wenn Sie nach den Ferien mit etwas Bargeld bündig sind, sollten Sie die Zahlung für Januar im Dezember in Betracht ziehen. Bitte beachten Sie, dass nur die für den Hypothekendarlehen Verantwortlichen den Abzug vornehmen können.

4. Mach grün

Ich spreche nicht davon, Ihr Zuhause grün zu streichen, da ich sicher bin, dass Ihre Nachbarn Ihren „künstlerischen“ Geschmack nicht zu schätzen wissen. Mit dem Residential Energy Efficient Property Credit können Sie 30% der Kosten für qualifizierte Immobilien geltend machen. Einige Beispiele für qualifizierte Immobilien sind Solarwarmwasserbereiter; Solarstromanlagen und Windturbinen, die an oder in Verbindung mit einem in den Vereinigten Staaten gelegenen Haus installiert sind; und ein Brennstoffzellenobjekt, das an oder in Verbindung mit einem Haupthaus in den Vereinigten Staaten installiert ist.

5. Altruistisch werden

Spenden sind eine der besten Möglichkeiten, um Ihre Ideale zu finanzieren und erhalten gleichzeitig einen Steuerabzug für Ihre Beiträge an qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen. Abhängig von der Wohltätigkeitsorganisation kann Ihr Beitrag auf einen Abzug von 50%, einen Abzug von 30% oder einen Abzug von 20% begrenzt werden. Bitte konsultieren Sie Ihren Steuerberater für weitere Informationen.

6. Trennen Sie die Gewinner von den Verlierern

Steuergewinn / -verluste sind eine Strategie, mit der Sie Ihre Steuerschuld jetzt und in der Zukunft reduzieren können, wenn Sie dies richtig machen. Bei dieser Strategie werden Ihre Verlustpositionen identifiziert und verkauft, um Ihre geschätzten Aktienpositionen auszugleichen. Hier ist ein kurzes Beispiel. Position A in Ihrem Anlageportfolio handelt mit Verlust, Position B geht es jedoch hervorragend, und es scheint, als hätte sie ihre Obergrenze erreicht. Wenn Sie Position B verkaufen, kann dies zu einem kurzfristigen oder langfristigen Kapitalgewinn führen, die Steuerschuld kann jedoch durch den Verkauf Ihrer verlorenen Position A verringert werden.

7. Bündeln Sie Abzüge „unter der Linie“

Wenn Sie dies noch nicht getan haben, ist es jetzt an der Zeit, alle Ihre nach Zeitplan A zu fordernden Abzüge zu verfolgen. Wenn Sie den Schwellenwert für medizinische Abzüge in der Nähe erreichen oder übertreffen, sollten Sie mit der Planung von medizinischen Verfahren und der Bezahlung Ihrer medizinischen Behandlung beginnen Rechnungen vor Ende des Jahres, zusätzlich zum Verfolgen Ihrer gefahrenen Meilen bis zu medizinischen Terminen. Wenn Sie unter 65 Jahre alt sind, liegt der Schwellenwert bei 10% des AGI, und wenn Sie über 65 Jahre alt sind, sind es 7,5% des AGI.

Hier sind andere Abzüge zu beachten:

• Spielverluste bis zur Höhe der Spielgewinne
• Kosten für die Arbeitssuche in Ihrem derzeitigen Beruf
• Investitionsgebühren und -kosten
• Steuer-Vorbereitungsgebühren

Die Bekämpfung dieser Steuertruthähne in diesem Monat kann zu einer glücklicheren Weihnachtszeit und weniger Kopfschmerzen am Steuertag im April führen.