Fragen Sie den Experten: Wie können Aktien von Aristokraten helfen, den Markt zu schlagen? |

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Seit der Finanzkrise von 2008 haben viele Anleger das Interesse an Wachstumsaktien verloren und konzentrieren sich lieber auf Aktien, die solide Dividenden erwirtschaften können. Die heutige Frage betrachtet eine Anlagestrategie, die sich auf die besten Dividendenaktien konzentriert.

Frage : Ich habe viele gute Dinge über "Dividenden-Aristokraten" gehört. Was sind sie, und sollte ich in sie investieren?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

Die investierende Antwort : Frankie, der Name allein sollte Ihnen sagen, dass dies eine spezielle Gruppe von Unternehmen ist. Standard & Poor's (S & P) hat umfangreiche Untersuchungen durchgeführt und Unternehmen gesucht, die ihre Dividenden Jahr für Jahr steigern können - selbst wenn sich die US-Wirtschaft verlangsamt. Sie stellten fest, dass diese Unternehmen wahrscheinlich ihre Dividenden in einem stetigen Tempo steigern werden, in die Zukunft, Regen oder Sonnenschein.

Um ein "Dividenden Aristokrat" zu sein, muss ein Unternehmen im S & P 500 sein, einen Marktwert haben von mindestens 3 Milliarden Dollar und muss seit 25 Jahren seine Dividende - um ein wenig oder viel - erhöht haben. Im letzten Jahr wurden Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) und Pentair (NYSE: PNR) in den USA begrüßt Verein. Auf der anderen Seite hat die Finanzkrise von 2008 dazu geführt, dass viele langjährige Mitglieder des Klubs - vor allem die Großbanken - aus dem Weg geräumt wurden, da die Dividende ausgeschöpft wurde, um Geld zu sparen.

Von den 500 Unternehmen im Index, 42 (oder 8%) machen die Note. Die durchschnittliche Dividendenrendite dieser Aristokraten liegt bei 2,8%, verglichen mit der 1,8% igen Rendite der anderen 458 Unternehmen im S & P 500.

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S & P festgestellt, dass diese Unternehmen einen einzigartigen Twist bieten. Sie generieren nicht nur stetig steigende Einkommensströme, sie neigen auch dazu, dass ihre Aktienkurse zu einem respektablen Preis steigen. Tatsächlich haben die Forscher von S & P Daten aus den letzten 90 Jahren untersucht und festgestellt, dass Dividendenzahlungen rund ein Drittel des Vermögens dieser Aktien ausmachen, während die anderen zwei Drittel der Kapitalrendite durch steigende Aktienkurse gedeckt werden.

A Der Korb dieser Titel hat in den letzten fünf Jahren eine Gesamtrendite (Dividenden plus Kursgewinne) von 6,3% pro Jahr ergeben, was dem Dreifachen der Gewinne des breiteren S & P 500 entspricht. Tatsächlich hat der S & P 500 Dividend Aristocrats Index eine Outperformance erzielt der S & P 500 Index über 3, 5, 10 und 20 Jahre auf Gesamtrendite.

Offensive And Defence

Ein Teil des Reizes, Aktien zu besitzen, die steigende Dividendenrenditen aufweisen, ist ihre breite Basis Berufung in Bullen- oder Bärenmärkten. In einem Bullenmarkt steigen diese Aktien tendenziell mit den breiteren Durchschnittswerten. Und wenn der Markt einbricht, neigen die Anleger dazu, andere Aktien zu verkaufen und ihre Dividenden ausschüttenden Aktien als Buy-and-Hold-Anlagen zu halten. Das bedeutet, dass sie weniger den heftigen Preisschwankungen ausgesetzt sind, die andere Aktien in den letzten Jahren erzeugt haben.

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Und während andere dividendenorientierte Strategien neigen dazu, Investitionen an eine bestimmte Industrie wie Versorgungsunternehmen, Immobilien (REITs) oder Energie Master Limited Partnerships (MLPs) zu binden, sind die Dividenden Aristokraten von vielen Branchen vertreten. Damit entfällt das Risiko, dass Ihr Portfolio nur an einen schmalen Ausschnitt des Marktes gebunden ist.

Sollten Sie also in aristokratische Aktien investieren? Die Antwort ist ein qualifiziertes Ja. Diese Unternehmen sind sicherlich bewährte Gewinner, aber sie sind auch in den letzten Jahren besonders beliebt geworden, da die relativen Renditen von festverzinslichen Anlagen wie Anleihen und CDs auf Null gesunken sind.

Irgendwann werden diese Arten von Investitionen beginnen um bessere Renditen zu bieten, was den dividendenbezahlenden Aktien etwas Aufmerksamkeit schenken wird. In der Tat bieten diese Aristokraten eine große langfristige Chance, aber, wie bei vielen Aktien, könnte kurzfristig an Wert verlieren. Die Antwort auf Ihre Frage hängt also wirklich davon ab, wie lange Sie planen, sie zu besitzen.

Ein letzter Gedanke: Die Aktien, die als Dividenden-Aristokraten gelten, bieten normalerweise nicht die robustesten Dividendenrenditen. In der Tat bieten viele Aktien wie AT & T (NYSE: T) und Duke Energy (NYSE: DUK) Renditen im Bereich von 4% bis 6% - etwa doppelt so viel wie die typischer Aristokrat. Im Gegensatz zu den höheren Yields, die begrenzte Wachstumsaussichten haben und ihre Dividenden nur geringfügig steigern können, scheinen die Aristokraten in Dividenden sehr gut in der Lage zu sein, ihre Dividenden schneller zu steigern. Besitze sie jetzt und du bist vielleicht erstaunt zu sehen, welche Arten von Dividenden sie in den nächsten ein oder zwei Jahrzehnten generieren.

PS: Wenn du etwas über eine der effektivsten Dividendenstrategien wissen willst, dann bist du es müssen sich über "Die Dividende Trifecta" informieren. Einfach gesagt, es ist ein dreiteiliger Dividendenansatz, der die Effektivität jedes investierten Dollars multipliziert. Der Plan wurde speziell für Menschen entwickelt, die früher in Rente gehen möchten, oder für diejenigen, die jetzt einen stetigen Strom an zusätzlichen Einkommen erhalten möchten. Gehen Sie hierhin, um mehr zu erfahren …