Der einfachste Weg in Immobilien zu investieren heute

Der Besitz von Anteilen an einer Immobilienanlagegesellschaft (REIT) ist eine der einfachsten Möglichkeiten Immobilien kaufen.

Immobilien haben "echten" Wert, den Anleger anfassen, fühlen und verstehen können. Dieser materielle Wert, kombiniert mit dem begrenzten Angebot an qualitativ hochwertigen Immobilien, macht REITs zu einer der stabilsten Anlagealternativen überhaupt.

Ohne REITs müsste ein Investor große Geldsummen investieren (oft geliehen) um Immobilien zu kaufen. Der Investor müsste die Kredite persönlich garantieren und wäre für das, was mit der Immobilie passiert, haftbar.

Bei einem REIT ist das einzige Risiko der investierte Betrag.

REITs: Die Grundlagen

Die meisten REITs besitzen Land oder Gebäude und machen Sie Geld, indem Sie diese Räume an Einzelpersonen oder Unternehmen vermieten. Einige REITs werden auch für Immobilienwertpapiere wie Hypothekenanleihen verzinst. Andere REITs finanzieren einfach verschiedene Immobilienunternehmen.

Die meisten Investoren kaufen REITs für ihre reichen Dividenden. Der durchschnittliche diversifizierte Immobilien-REIT bietet eine jährliche Dividendenrendite von 7,5% - mehr als das Dreifache der durchschnittlichen 2,0% Rendite, die von Mitgliedern des S & P 500 Index ausgezahlt wird. Das ist Geld in der Tasche.

Noch besser, das Geld kommt immer herein, egal ob der Aktienkurs eines bestimmten REITs steigt oder fällt. Denn um ihren einzigartigen Steuervorteil zu erhalten, müssen REITs laut Gesetz 90% ihres Einkommens als Dividende an die Aktionäre ausschütten. Im Gegenzug unterliegen REITs nicht der Körperschaftssteuer.

Da REITs keine Einkommenssteuern zahlen, sind ihre Dividenden in der Regel voll steuerpflichtig, was bedeutet, dass die Dividenden, die Sie erhalten, als ordentliches Einkommen besteuert werden 35%. Die meisten REIT-Dividenden qualifizieren sich nicht für den reduzierten Dividendensteuersatz von 15%.

Aber selbst nach den zusätzlichen Steuern sind die Renditen, die die meisten REITs zahlen, viel höher als die steuerpflichtige Gegenleistung, die Sie von den meisten anderen Stammaktien erhalten. Schlaue Anleger können diese zusätzlichen Steuern vollständig vermeiden, indem sie REITs in einem steuerbegünstigten Konto wie einer Roth IRA halten.

Kaufen Sie die Aktie, nicht die Rendite

Während die meisten Leute REITs für ihre reichhaltigen Dividendenrenditen kaufen, wählen Investoren ihre Aktien, die ausschließlich auf ihrem Ertrag basieren, könnten einen großen Fehler machen. Dies ist darauf zurückzuführen, dass die Dividendenzahlung für Unternehmen keineswegs garantiert ist.

Auch wenn ein Unternehmen heute eine gesunde Dividendenrendite von 10% zahlt, kann es eine solch hohe Auszahlung nicht leisten, wenn sein Geschäftsmodell nicht solide ist. Da Unternehmen in der Regel Dividenden aus dem Ertrag herausziehen, könnten Auszahlungen gekürzt werden, wenn Gewinne eingeklemmt werden.

Beispielsweise waren die Autohersteller in den USA traditionell für ihre ansehnlichen Renditen bekannt. Aber als die Industrie aufgehört hatte, Profit zu machen, begannen die Dividenden zu schwinden. Anleger, die Ford (NYSE: F) gekauft haben, haben 2006 ihre Dividende verloren. Nach einer Dividendenkürzung hat General Motors (NYSE: GM) im Sommer 2008 seine Dividende endgültig ausgesetzt.

Die profitabelsten Aktien sind jene, die durch Dividenden und Kurssteigerungen den höchsten Gesamtertrag erzielen. REITs mit langjähriger Erfolgsbilanz einer stetigen Dividende und einem Anstieg des Aktienkurses sind Ihre beste Wahl.

Anleger sollten auch nach Unternehmen Ausschau halten, die einen Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) anbieten, mit dem Anleger Dividendenzahlungen reinvestieren können, ohne weitere Aktien zu kaufen Transaktionsgebühren.

Aber selbst wenn Sie einen REIT finden, der diese Kriterien erfüllt, ist ein zusätzlicher Faktor von entscheidender Bedeutung: Es ist wichtig genau zu wissen, was der REIT besitzt.

Property Type ist Key

Viele REITs sind spezialisiert auf Immobilien, wie Büros, Wohnungen, Lagerhallen, Einkaufszentren, Einkaufszentren, Hotels oder Gesundheitszentren. Andere, wie Duke Realty (NYSE: DRE) , besitzen eine Mischung aus Einzelhandels-, Industrie- und Büroimmobilien. Einige andere investieren in Spezialimmobilien wie Entertainment Properties (NYSE: EPR) , die Kinos besitzen.

Um ein Gefühl dafür zu bekommen, wie ein REIT Geld verdient, sollten Sie immer genau aufpassen die Art der Eigenschaft, die jeder REIT besitzt.

Jeder Immobiliensektor ist von verschiedenen wirtschaftlichen Faktoren betroffen. Wenn zum Beispiel der Arbeitsmarkt boomt, dann könnten Büro-REITs attraktiv sein, weil mehr Menschen arbeiten und mehr Platz benötigt wird, um sie unterzubringen.

# - ad_banner_2- # Wenn der Konsum sinkt, dann ein Einkaufszentrum REIT wie Regency Centers (NYSE: REG) könnte in herausfordernde Zeiten gehen, da Händler die Prise fühlen.

Eigenschaftstyp kann Ihnen auch sagen, wie vorhersehbar der Einkommensstrom einer Aktie sein könnte. Mall-REITs, bei denen die Mieter normalerweise 10-Jahres-Mietverträge unterschreiben müssen, generieren in der Regel ein besser vorhersehbares Einkommen als Apartment-REITs, die für kürzere Zeiträume tendieren. Die Kenntnis der Qualität und Vielfalt der REIT-Mieter gibt Ihnen auch ein Gefühl für die Zuverlässigkeit ihres Einkommens.

Größere, diversifizierte oder geografisch verteilte REITs sind weniger anfällig für regionale Schwäche und große Konjunkturzyklen. Diese REITs sind auf lange Sicht tendenziell stabiler. Ein Unternehmen wie Equity Residential (NYSE: EQR) besitzt Wohnungen in verschiedenen Märkten in den Vereinigten Staaten und ist weniger anfällig für lokale wirtschaftliche Bedingungen.

Andererseits bieten kleinere, spezialisierte REITs oft das größte Wachstumspotenzial. Ein Nischenspieler wie SL Green Realty (NYSE: SLG) , der Büros ausschließlich in und um New York City besitzt, ist für den Erfolg positioniert, wenn dieser bestimmte Markt gut abschneidet.

The Investing Answer : Selbst wenn Sie wissen, worauf Sie achten müssen, kann es schwierig sein, den besten REIT für Ihr Geld zu finden, der das größte Potenzial für langfristige Renditen bietet. Achten Sie nicht nur auf die Dividendenrendite jedes Unternehmens, sondern auch auf sein Immobilienportfolio, seine Wachstumsaussichten und sein Bewertungsniveau im Vergleich zu denen seiner Vergleichsunternehmen für diejenigen mit dem besten Gewinnpotenzial.