Kiting Definition & Beispiel |

Was es ist:

Kiting ist die illegale Praxis, Verrechnungsverzögerungen auszunutzen, um nicht verfügbare Mittel von einem Bankkonto auf ein anderes zu übertragen.

In der Maklerbranche kommt das Kiten vor, wenn eine Wertpapierfirma ihre Kauf- und Verkaufsaufträge nicht innerhalb der korrekten Abwicklungsfrist abrechnet.

So funktioniert es (Beispiel):

Nehmen wir an, Sie haben ein Girokonto bei der Bank ABC und ein Girokonto bei der Bank XYZ. Sie verwenden den Bank-ABC-Account, um die Haushalts-Stromrechnungen zu bezahlen, und Ihre Stromrechnung wird auf Autopay eingerichtet. Ihre Stromrechnung in diesem Monat beträgt $ 200, und sie wird heute aus dem Konto der Bank ABC kommen. Sie haben jedoch nur $ 15 auf dem Konto.

Sie können Geld auf das Konto von der Bank XYZ Konto bewegen, aber dieses Konto hat nur $ 5, so dass es nicht funktioniert. Wenn Sie sich mit Kiting beschäftigen, schreiben Sie einen Bank XYZ-Scheck für 200 US-Dollar an den Bank ABC-Account. Sie nehmen den 200-Dollar-Scheck an die Bank ABC, die Ihrem ABC-Konto sofort 200 Dollar gutschreibt - genug, um die Rechnung zu bezahlen. Sie tun dies, wissend, dass Sie nicht 200 $ in der Bank XYZ Konto haben, aber das dauert tatsächlich zwei Tage für die Überprüfung, um zu regeln. Mit anderen Worten, Sie werden in Ihrem Bank-XYZ-Konto zwei Tage lang keinen Abzug von 200 $ sehen. Wenn zum Beispiel Ihr 1000-Dollar-Gehalt morgen auf das Bankkonto der Bank XYZ eingezahlt werden soll, könnten Sie versucht sein, dies zu tun, aber das Übertragen von Geld, das Sie nicht haben, ist immer noch ein Kiten.

Warum es wichtig ist:

Kiten ist heutzutage schwieriger, weil sich die Zeiten der Besiedelung dramatisch verkürzt haben. Banken hinterlegen auch oft Einlagen, und natürlich verlangen sie hohe Gebühren für Schecks.