Strukturiertes Portfolio Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein strukturiertes Portfolio ist eine Art passiv verwaltetes Portfolio, dessen Mittelzuflüsse angelegt werden den Zahlungsabfluss zu erfüllen, um eine zukünftige Verpflichtung zu erfüllen.

So funktioniert es (Beispiel):

Ein strukturiertes Portfolio wird auch als dediziertes Portfolio bezeichnet.

Beispiel: a Unternehmen mit Pensionsverpflichtungen, die in 5 Jahren beginnen, können ein strukturiertes Portfolio aufstellen, das die zwei Ziele hat: a) X Dollar in 5 Jahren wert zu sein, und b) Y Dollar in jährlichen Cashflows generieren wird, um den Cash Flow zu decken erfüllen die Pensionsverpflichtungen.

Ein strukturiertes Portfolio besteht in der Regel aus Investment-Grade-Papieren (typischerweise Anleihen), die ein sehr geringes Ausfallrisiko aufweisen. Aufgrund des geringen Risikos des Portfolios und des Einsatzes von Investment-Grade-Papieren muss ein strukturiertes Portfolio selten neu gewichtet werden (dh es kann passiv verwaltet werden).

Warum es wichtig ist:

Strukturierte Portfolios sind wichtig und am meisten nützlich für Anleger, die eine verlässliche Einnahmequelle für die Zukunft benötigen (z. B. Pensionierung). Da das Ziel eines strukturierten Portfolios darin besteht, stabile Cashflows zu erzielen, sollte es hauptsächlich in Anleihen mit Investment-Grade-Rating und anderen ertragsbringenden Vermögenswerten mit extrem niedriger Volatilität investiert werden.

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