Was bedeutet ein Audit für mich? Hier ist was zu tun ist

Es ist unwahrscheinlich, dass Sie geprüft werden - der IRS prüft weniger als 1% der Steuererklärungen. Wenn jedoch ein Prüfungshinweis angezeigt wird, sagen Steuerexperten, dass es einige grundlegende Schritte gibt, die Sie ergreifen können, um sich zu beruhigen.

Stellen Sie sicher, dass Sie tatsächlich geprüft werden

Leute verwechseln manchmal eine IRS-Anpassungsmitteilung mit einer für ein Audit, sagt der in Seattle ansässige CPA Robert Loe. (Sie können die Arten von Benachrichtigungen hier nachlesen.) Anpassungshinweise werden beispielsweise angezeigt, wenn der IRS einen mathematischen Fehler oder eine Diskrepanz zwischen Ihrer Steuererklärung und den zugehörigen Aufzeichnungen feststellt und Anweisungen und Informationen zu Änderungen an Ihrer Steuerrechnung enthält.

"Das ist keine Prüfung", stellt Loe fest.

Außerdem haben legitime Revisionsmitteilungen nur schriftlich vom IRS statt - nicht per Telefon, E-Mail oder Social Media.

"Wenn dies die erste Anlaufstelle ist, können Sie ziemlich genau garantieren, dass es sich um einen Betrug handelt", warnt Paula Deckman, eine CPA der Bonadio Group in Pittsford, New York.

Gehen Sie zu einem Profi

CPAs, eingeschriebene Agenten und Steueranwälte haben uneingeschränkte Vertretungsrechte vor dem IRS, was bedeutet, dass Sie Sie vor der Agentur vertreten können, auch wenn Sie Ihre Rückkehr nicht vorbereitet haben. Sie könnten auch in der Lage sein, Ihnen zu sagen, ob das Audit einfach genug ist, um sich selbst zu handhaben, sagt Deckman.

Audit-Hotspots

Es gibt keine todsichere Methode, ein Audit vorherzusagen. Wenn jedoch einer auftritt, treten bestimmte Probleme auf.

• Übergreifende Reisekosten
• Kreditkartenabrechnungen als Quittungen
• Nicht unterstützte Mahlzeiten und Unterhaltungskosten
• Merkwürdig hohe Spenden für Wohltätigkeitszwecke, insbesondere für nicht zahlungsunfähige
• Unbestätigte Abzüge für automatische Ausgaben
• Der Steuerzahler behauptet, ein Computer sei gestorben und habe die Steuerunterlagen mitgenommen
• Inkongruenzen zwischen ausgewiesenem Einkommen und Einkommen bei W-2
• Viele runde Zahlen

Professionelle Hilfe kostet normalerweise Geld. Wenn Sie Ihre Steuererklärung jedoch mit Steuer-Software einreichen, lesen Sie das Kleingedruckte - Sie haben möglicherweise kostenlose Hilfe. Einige Pakete verkaufen oder werden mit Prüfanweisungen geliefert, was im Wesentlichen bedeutet, dass sie nur erklären, was der IRS Ihnen sagt. andere verkaufen oder kommen mit einer Revisionsvertretung, was bedeutet, dass sie in Ihrem Namen mit der IRS sprechen.

Wenn Sie eine Vertretung erhalten, müssen Sie in jedem Fall ein Vollmachtsformular unterschreiben, damit der Vertreter auf das zugreifen kann, was er oder sie benötigt, und in Ihrem Namen handeln kann. Stellen Sie sicher, dass die Befugnis auf Steuerinformationen und bestimmte Steuerjahre beschränkt ist. Ihr Steuervertreter benötigt normalerweise keinen Zugang zu Ihren Krankenakten oder anderen Bereichen Ihres Lebens, warnt Deckman.

Beginnen Sie, durch den Aktenschrank zu graben

Oft ist der IRS daran interessiert, nur einen Teil Ihrer Steuererklärung und nicht die ganze Sache zu prüfen, sagt Loe. "Der Brief sagt, was sie sehen wollen", erklärt er.

Sie sollten Ihre Steuerunterlagen einschließlich der Belege mindestens drei Jahre aufbewahren. Im Allgemeinen ist dies der Umfang, in dem der IRS für Audits eingesetzt wird, es sei denn, es handelt sich um erheblich unterbewertete Einnahmen, überhöhte Ausgaben oder Betrug, stellt Loe fest.

Machen Sie sich bereit zu warten

Audits werden in der Regel in zwei Varianten angeboten: Korrespondenz und persönlich. Korrespondenzprüfungen beinhalten das Versenden von Informationen und Fragen hin und her; Bei persönlichen Audits werden Live-Besuche bei einem IRS-Mitarbeiter durchgeführt.

Korrespondenzprüfungen können mehrere Monate dauern, sagt Deckman. In einigen Fällen können Steuerpflichtige zu einer persönlichen Prüfung wechseln.

"Sie können sich an die Korrespondenzstelle wenden und verlangen, dass der Fall an ein lokales Büro gesendet wird", fügt sie hinzu. „Das wollen sie im Allgemeinen nicht, aber wenn Sie können, argumentieren Sie:„ Weißt du was, ich bin seit vier Monaten mit den Leuten in deiner Einheit korrespondiert und habe nichts erreicht. Ich muss entweder einen Vorgesetzten einschalten, um mitzumachen, oder Sie müssen ihn an die örtliche Niederlassung schicken, und ich werde die Informationen erneut vorlegen. “

Halten Sie Ihre Emotionen in Schach

Lassen Sie nicht zu, dass Gefühle in den Prozess ein Teil der Prüfung werden, warnt Deckman.

„Ich empfehle meinen Kunden dringend, dass sie generell auf eine Kommunikation mit dem Prüfer verzichten“, sagt sie. „Wenn der Auditor mit ihnen sprechen möchte, kann ich das schaffen, aber ich werde auch dabei sein, denn ich finde, dass die Leute Dinge sagen, von denen sie die wahre Bedeutung nicht verstehen. Und bevor du es weißt, stecken sie sich den Fuß in den Mund und ich versuche eine Brechstange zu bekommen, um sie dort wieder raus zu bekommen."

Tina Orem ist Autorin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected].