Sind Umzugskosten steuerlich absetzbar?
Umzugskosten von der Steuer absetzen! OHNE Nachweis Steuern sparen!
Inhaltsverzeichnis:
- Abstandstest
- Zeittest
- Was Sie abziehen können, wenn Sie sich qualifizieren
- Was Sie nicht abziehen können
Unabhängig davon, ob Sie umziehen, weil Ihnen ein Job in einer neuen Region angeboten wurde oder Sie in ein neues Gebiet mit höherem Beschäftigungswachstum wechseln möchten, können Sie - und sollten - Ihre Umzugsabzüge mit dem IRS-Formular 3903 aufteilen, um die Abwicklung zu erleichtern finanzielle Belastung Ihres Umzugs.
Sie müssen sich nicht vor dem Umzug zur Arbeit arrangieren, solange Sie innerhalb eines Jahres einen Arbeitsplatz in der Nähe Ihres neuen Zuhauses finden. Das bedeutet, dass es eine gute Idee ist, detaillierte Belege für all Ihre Umzugsaufwendungen aufzubewahren, nur für den Fall - auch wenn Ihr Umzug nicht durch einen neuen Job motiviert wurde, wenn Sie innerhalb eines Jahres einen neuen finden, ist es möglicherweise dasselbe an die IRS.
Um sich jedoch für einen Steuerabzug zu qualifizieren, müssen Sie zwei Prüfungen bestehen: Zeit und Entfernung.
Abstandstest
Sie müssen zeigen, dass Ihr neuer Job mindestens 80 km von Ihrem früheren Zuhause entfernt ist. Um es zu brechen: Nehmen wir an, Ihr altes Zuhause war 28 Meilen von Ihrem alten Job entfernt und Ihr neuer Job ist 68 Meilen von demselben Wohnsitz entfernt. Sie haben keinen Anspruch auf steuerliche Abzüge, da Ihre Distanz zum Arbeitsplatz nur um 40 Meilen zunimmt. In diesem Beispiel müsste Ihr altes Haus mindestens 78 Meilen von Ihrem neuen Arbeitsplatz entfernt sein, um die Steuerermäßigungen zu erhalten.
Zeittest
Um diesen Test zu bestehen, müssen Sie in den ersten 12 Monaten, die Sie in Ihrem neuen Zuhause eintreffen, 39 Wochen Vollzeit arbeiten. Die Regeln ändern sich für Selbständige und Personen mit Saisonarbeit etwas. Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie in den ersten 24 Monaten 78 Wochen arbeiten. Wenn Sie saisonal arbeiten - wie Lehrer -, muss die Nebensaison, wenn Sie nicht arbeiten, weniger als sechs Monate betragen. Sie wird automatisch als Zyklus von 12 Monaten gezählt.
Es gibt einige Ausnahmen vom Zeittest. Wenn etwas Unvorhergesehenes passiert - beispielsweise wenn Sie behindert werden oder entlassen werden - haben Sie immer noch Anspruch auf einen Abzug. Es ist wichtig, dass Sie sich sofort mit dem IRS in Verbindung setzen, damit Sie wissen, welche Optionen Sie in diesem Fall haben. Wenn Sie im Militär sind, sind Sie auch von der Zeitprüfung befreit.
Was Sie abziehen können, wenn Sie sich qualifizieren
Alle Kosten für das Einpacken Ihrer Haushaltswaren und persönlichen Gegenstände wie Kisten, Klebebänder, Kisten und Umzüge können abgezogen werden. Die Kosten für das Anschließen und Trennen von Hilfsprogrammen, Versand und Lagerung für 30 aufeinanderfolgende Tage nach Ihrem Umzug können ebenfalls abgezogen werden. Sie können auch die Übernachtungskosten berücksichtigen, die Sie in der Stadt Ihres alten Hauses entstanden sind, wenn Sie einen Tag nach dem Umzug Ihrer Möbel abreisen
Es gibt zwei Optionen für Abzüge, die sich auf die Reise zu Ihrem neuen Zuhause beziehen:
- Die erste Option besteht darin, die tatsächlichen Kosten Ihrer Reise abzuziehen. Das bedeutet, dass Sie die Zahlungen, die Sie für Gas, Maut und Parken gezahlt haben, in Abzug bringen. Wenn Sie fliegen, sind Ihre Tickets berechtigt - und Sie können die Versandkosten für Ihr Auto abziehen.
- Die zweite Option, wenn Sie mit dem Auto unterwegs sind, ist die Verwendung der vom IRS vorgeschriebenen Standard-Kilometerleistung zur Berechnung Ihrer abzugsfähigen Kosten. Für 2012 beträgt die Rate 23 Cent pro Meile. Wenn Sie 400 Meilen zu Ihrem neuen Zuhause reisen, würde Ihre durchschnittliche Kilometerleistung $ 92 betragen. Für beide Optionen können Sie auch die Kosten für die Unterbringung abziehen, nicht jedoch für die Mahlzeiten. Ihre Reise muss der schnellste und kürzeste verfügbare Weg sein. Es wird empfohlen, für beide Optionen Aufzeichnungen zu führen und diejenige zu verwenden, die den größten Abzug ermöglicht.
Was Sie nicht abziehen können
Sie denken vielleicht, dass die Kosten für den Verkauf Ihres alten Hauses einen Teil Ihrer Umzugskosten ausmachen, aber der IRS sieht das nicht so. Abschlusskosten, Hypothekengebühren, Punkte, Kaufpreis, bezahlte Immobilienprovision - all diese Ausgaben können nicht abgezogen werden. Wenn Sie mieten, sind die Kosten für den Abschluss oder die Beendigung eines Mietverhältnisses, einschließlich des Verlusts Ihrer Kaution, nicht förderfähig.
Wenn Sie Ihr Eigentum versenden, können Sie nur die vollen Kosten für den Versand oder Transport von Artikeln abziehen, wenn Sie diese direkt von Ihrem früheren Wohnsitz in Ihren neuen Wohnsitz transportieren. Wenn Ihr Umzug auch Versandkisten enthielt, die Sie im Haus Ihrer Eltern an einem dritten Ort aufbewahrten, können Sie nur einen Teil dieser Kosten abziehen.
Sobald Sie in Ihrer neuen Stadt angekommen sind, können Sie keine vorübergehenden Lebenshaltungskosten abziehen. Sie müssen sofort in Ihr neues Zuhause einziehen. Sie können die Änderung der kosmetischen Details nicht wie zu Hause neu anlegen oder den Vorhang wechseln. Und holen Sie Ihre Sachen sofort aus dem Speicher - Sie können diese Gebühren nur während des Transports abziehen.
Wenn Ihr Arbeitgeber die Kosten für Ihren Umzug übernimmt, können Sie möglicherweise überhaupt nicht abziehen. Der IRS stellt in diesem Fall ein Formular bereit. Wenn Ihre Ausgaben niedriger sind als der Betrag, den Ihr Arbeitgeber Ihnen für Ihren Umzug gezahlt hat, haben Sie keinen Anspruch auf einen Abzug.
Eine vollständige Liste der Umstände, die nicht zu einem Abzug berechtigt sind, finden Sie in der IRS-Publikation über den Abzug von Abzügen. Lesen Sie auch den nicht abzugsfähigen Abschnitt.
Sobald Sie mit Ihrem Umzug beginnen, sollten Sie detaillierte Belege für alle Ihre Umzugsaufwendungen aufbewahren, unabhängig davon, ob Sie davon ausgehen, dass Sie sie abziehen können oder nicht. Bitten Sie Ihre Familienmitglieder, auch ihre Quittungen aufzubewahren und an einem zentralen Ort aufzubewahren. Umzug ist kompliziert und anstrengend, bevor Sie die steuerlichen Auswirkungen berücksichtigen.Wenn Sie sorgfältig planen und organisiert bleiben, werden Sie feststellen, dass die Ermittlung Ihrer steuerlich abzugsfähigen Umzugskosten viel einfacher und vielleicht sogar angenehmer ist als der Umzug selbst.
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