Was jedes Startup-Unternehmen über die Vorschriften des IRS wissen muss |

Hast du jemals das Sprichwort gehört: "Um Vergebung zu bitten, ist einfacher, als nach Erlaubnis zu fragen?"Wer das gesagt hat, darf nicht über die IRS gesprochen haben. Nach meiner Erfahrung half hunderten von Kleinunternehmen dabei, ihre Arbeit aufzunehmen, und ich habe festgestellt, dass Prävention der Schlüssel zur Vermeidung unerwünschter Interaktionen mit Bundes- und Landessteuerbehörden ist.

Ein Sprichwort, das bei der IRS gilt, ist "das Quietschen Rad bekommt das Fett, "und in diesem Fall wollen Sie nichts von diesem Fett! Also, wie vermeiden Sie es?

Selbstständigkeit und Lohnsteuer verstehen

Bei der Gründung Ihres Unternehmens haben Sie möglicherweise mit anderen Geschäftsinhabern über Steuern gesprochen. Vorsicht - selbst versierte Geschäftsleute missverstehen manchmal das Steuersystem. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass Sie die ganze Wahrheit darüber erfahren, welche Steuern Sie beeinflussen. Die beiden Steuern, die regelmäßig missverstanden werden und am häufigsten eine unangenehme Überraschung darstellen, sind die Steuer auf Selbstständigkeit und die Lohnsteuer. Es gibt keinen schnelleren Weg, mit dem IRS in Konflikt zu geraten, als diese beiden Steuern zu ignorieren.

Ich habe kürzlich einen neuen Geschäftsinhaber getroffen, der aufgrund seiner geschäftlichen Aktivitäten im Jahr 2013 $ 18.000 an den IRS in Self schuldete -Besteuerung. Verständlicherweise war sie schockiert. Sie hatte nicht so viel Geld für Steuern zur Verfügung, was sie für einige ernste Probleme mit der IRS aufwarf. Diese $ 18.000 würden wegen Strafen und Zinsen wachsen. Nachdem sie jedoch die Steuer auf Selbständigkeit verstanden hatte, war sie in der Lage, sich selbst durch das Problem zu navigieren und ihre Steuerschuld auf 9.000 US-Dollar zu senken, einen viel leichter handhabbaren Betrag.

Sowohl die Selbstständigen als auch die Lohnsteuer FICA-Steuern) sind die Art und Weise, wie die Regierung Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern erhebt. Wenn Sie ein Einzelunternehmer oder der Eigentümer einer LLC sind, sammeln sie es von Ihnen durch Steuern für die Selbstständigkeit. Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind - von Ihrer eigenen Firma oder jemand anderem -, sammeln Sie ihn über die Lohnsteuer.

Wenn Sie jemals ein W2-Mitarbeiter waren, sind Sie sich dieser Steuern wahrscheinlich sehr bewusst, weil Sie sie sehen von Ihrem Gehalt zurückgehalten. Als Arbeitnehmer sehen Sie eigentlich nur die Hälfte des Gesamtbetrags, da Ihr Arbeitgeber die andere Hälfte bezahlen muss.

Lohnsteuerbeispiel

Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind und 100 Stunden zu 10 $ pro Stunde arbeiten, Ihr Bruttogehalt beträgt 1000 US-Dollar. Davon würde Ihr Arbeitgeber etwa 75 Dollar (7,5 Prozent des Bruttogehalts) von Ihrem Scheck einbehalten, aber dann würden sie 75 Dollar beisteuern und 150 Dollar (15 Prozent des Bruttoeinkommens) an den IRS zahlen. 75 davon ist Ihr Geld, und 75 davon sind das Geld Ihres Arbeitgebers.

Beispiel für eine Selbständigkeitssteuer

Das IRS-Tool zum Einziehen von FICA-Steuern von einem Einzelunternehmer oder einem Eigentümer einer LLC ist die Einbehaltene Lohnsteuer. Wenn Sie ein Eigentümer einer LLC oder eines Einzelunternehmens sind, dann gibt es niemanden, der die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern von Ihrem Lohn "einbehalten" und an das IRS senden kann. Also, die IRS fordert, dass Sie am Ende des Jahres alle 15 Prozent Ihres Bruttoeinkommens auf einmal bezahlen. Dies war die große Überraschung, die der zuvor erwähnte Kunde erlebte.

Zum Beispiel, wenn Ihr Unternehmen im Jahr 100.000 Bruttoeinnahmen erzielte und Betriebskosten in Höhe von 40.000 US-Dollar (Lieferungen, Kosten für verkaufte Waren, Miete usw.) bezahlte., dann hätten Sie einen Nettogewinn von 60.000 Dollar und Sie haben am Ende des Jahres Ihre Selbstständigensteuer von 9.000 Dollar. Das kann eine harte Pille sein, wenn man nicht vorbereitet ist, besonders wenn man sein ganzes Leben lang W2-Mitarbeiter war und sich am 15. April an eine Steuerrückerstattung gewöhnt hat.

Was ist die effizienteste Steueroption?

Wenn es für Ihre spezifischen Umstände funktioniert, schauen Sie sich eine LLC an und machen Sie die Wahl, um als S Corporation besteuert zu werden. Diese Struktur kann die effizienteste Methode sein, um Geld für Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern zu sparen, wie im Falle des oben erwähnten Geschäftsinhabers, der $ 9.000 für das Jahr sparen konnte.

Das wichtigste Stück, das man sich merken sollte, ist S Corporation Besitzer zahlen nur die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern auf die W2 Lohnlöhne, die sie von der Firma bezahlt bekommen. Sie müssen nicht die Steuern für Selbstständigkeit oder Lohnsteuer auf den Rest des Geldes bezahlen, das sie als "Ausschüttungen" ausgeben. Wer entscheidet, wie hoch Ihr Gehalt (vorbehaltlich der FICA-Steuer) sein wird? Als Eigentümer des Unternehmens tun Sie das. Wer entscheidet über die Höhe der Ausschüttungen (die nicht der FICA-Steuer unterliegen), die die Eigentümer übernehmen werden? Sie tun das auch.

Es geht darum, ein angemessenes Gleichgewicht zwischen dem W2-Lohn und den Eigentümerverteilungen zu finden. Auf diese Weise sparen Sie die 15 Prozent FICA-Steuer auf alles, was Sie als Ausschüttung herausnehmen, was unter der LLC-Unternehmenswahl wahrscheinlich nicht möglich wäre. Denken Sie daran, dass dies keine Möglichkeit ist, sich der Verantwortung zu entziehen - das IRS erwartet von Ihnen, dass Sie sich einen angemessenen Lohn über W2 zahlen und die damit verbundenen Lohnsteuern bezahlen. Wenn Sie die Waage zu Ihren Gunsten ausschütten, ist dies die Art von Sache, die eine Untersuchung auslösen könnte.

Bleiben Sie fern vom Radar

Wie bereits oben angedeutet, sind verschiedene Geschäftseinheiten (Einzelunternehmer, LLCs, S Corps und C Korps) haben sehr unterschiedliche steuerliche Auswirkungen. Wenn Sie gerade dabei sind, ein Unternehmen zu gründen, bin ich sicher, dass Sie sich mit der Entscheidung auseinandersetzen, welches Unternehmen zu wählen ist. Ich wünschte wirklich, ich könnte hier in diesem Artikel alles für Sie tun, aber CPAs und Anwälte flunkern nicht, wenn sie Ihnen sagen, "es kommt darauf an." Es gibt einfach zu viele verschiedene Umstände, als dass es eine Silberkugel geben könnte Jede Situation.

Vergessen Sie nicht, Prävention ist ein viel besserer Ansatz als Wiedergutmachung, wenn es um den Umgang mit der IRS kommt. Durch das Verständnis Ihrer Steuererklärungen und Zahlungsverpflichtungen, insbesondere im Hinblick auf die Selbstständigen- und Lohnsteuer, werden Sie gut ausgerüstet sein, um vom IRS-Radar fernzubleiben. Es gibt erhebliche Belastungen, die Sie übernehmen, wenn Sie ein kleines Unternehmen gründen und führen - lassen Sie sich nicht davon abhalten, mit dem IRS umzugehen.

Haben Sie jemals das Sprichwort gehört: "Um Vergebung zu bitten, ist einfacher als nach Erlaubnis zu fragen?"Wer das gesagt hat, muss nicht von der IRS gesprochen haben. Nach meiner Erfahrung half hunderten von Kleinunternehmen dabei, ihre Arbeit aufzunehmen, und ich habe festgestellt, dass Prävention der Schlüssel zur Vermeidung unerwünschter Interaktionen mit Bundes- und Landessteuerbehörden ist.

Ein Sprichwort, das bei der IRS gilt, ist "das Quietschen Rad bekommt das Fett, "und in diesem Fall wollen Sie nichts von diesem Fett! Also, wie vermeiden Sie es?

Selbstständigkeit und Lohnsteuer verstehen

Bei der Gründung Ihres Unternehmens haben Sie möglicherweise mit anderen Geschäftsinhabern über Steuern gesprochen. Vorsicht - selbst versierte Geschäftsleute missverstehen manchmal das Steuersystem. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass Sie die ganze Wahrheit darüber erfahren, welche Steuern Sie beeinflussen. Die beiden Steuern, die regelmäßig missverstanden werden und am häufigsten eine unangenehme Überraschung darstellen, sind die Steuer auf Selbstständigkeit und die Lohnsteuer. Es gibt keinen schnelleren Weg, mit dem IRS in Konflikt zu geraten, als diese beiden Steuern zu ignorieren.

Ich habe kürzlich einen neuen Geschäftsinhaber getroffen, der aufgrund seiner geschäftlichen Aktivitäten im Jahr 2013 $ 18.000 an den IRS in Self schuldete -Besteuerung. Verständlicherweise war sie schockiert. Sie hatte nicht so viel Geld für Steuern zur Verfügung, was sie für einige ernste Probleme mit der IRS aufwarf. Diese $ 18.000 würden wegen Strafen und Zinsen wachsen. Nachdem sie jedoch die Steuer auf Selbständigkeit verstanden hatte, war sie in der Lage, sich selbst durch das Problem zu navigieren und ihre Steuerschuld auf 9.000 US-Dollar zu senken, einen viel leichter handhabbaren Betrag.

Sowohl die Selbstständigen als auch die Lohnsteuer FICA-Steuern) sind die Art und Weise, wie die Regierung Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern erhebt. Wenn Sie ein Einzelunternehmer oder der Eigentümer einer LLC sind, sammeln sie es von Ihnen durch Steuern für die Selbstständigkeit. Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind - von Ihrer eigenen Firma oder von jemand anderem -, sammeln Sie ihn über die Lohnsteuer.

Wenn Sie jemals ein W2-Angestellter waren, sind Sie sich dieser Steuern wahrscheinlich sehr bewusst, weil Sie sehen, dass sie von Ihrem Gehaltsscheck zurückgehalten werden. Als Arbeitnehmer sehen Sie eigentlich nur die Hälfte des Gesamtbetrags, da Ihr Arbeitgeber die andere Hälfte bezahlen muss.

Lohnsteuerbeispiel

Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind und 100 Stunden zu 10 $ pro Stunde arbeiten, Ihr Bruttogehalt beträgt 1000 US-Dollar. Davon würde Ihr Arbeitgeber etwa 75 Dollar (7,5 Prozent des Bruttogehalts) von Ihrem Scheck einbehalten, aber dann würden sie 75 Dollar beisteuern und 150 Dollar (15 Prozent des Bruttoeinkommens) an den IRS zahlen. 75 davon ist Ihr Geld, und 75 davon sind das Geld Ihres Arbeitgebers.

Beispiel für eine Selbständigkeitssteuer

Das IRS-Tool zum Einziehen von FICA-Steuern von einem Einzelunternehmer oder einem Eigentümer einer LLC ist die Einbehaltene Lohnsteuer. Wenn Sie ein Eigentümer einer LLC oder eines Einzelunternehmens sind, dann gibt es niemanden, der die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern von Ihrem Lohn "einbehalten" und an das IRS senden kann. Also, die IRS fordert, dass Sie am Ende des Jahres alle 15 Prozent Ihres Bruttoeinkommens auf einmal bezahlen. Dies war die große Überraschung, die der zuvor erwähnte Kunde erlebte.

Zum Beispiel, wenn Ihr Unternehmen im Jahr 100.000 Bruttoeinnahmen erzielte und Betriebskosten in Höhe von 40.000 US-Dollar (Lieferungen, Kosten für verkaufte Waren, Miete usw.) bezahlte., dann hätten Sie einen Nettogewinn von 60.000 Dollar und Sie haben am Ende des Jahres Ihre Selbstständigensteuer von 9.000 Dollar. Das kann eine harte Pille sein, wenn man nicht vorbereitet ist, besonders wenn man sein ganzes Leben lang W2-Mitarbeiter war und sich am 15. April an eine Steuerrückerstattung gewöhnt hat.

Was ist die effizienteste Steueroption?

Wenn es für Ihre spezifischen Umstände funktioniert, schauen Sie sich eine LLC an und machen Sie die Wahl, um als S Corporation besteuert zu werden. Diese Struktur kann die effizienteste Methode sein, um Geld für Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern zu sparen, wie im Falle des oben erwähnten Geschäftsinhabers, der $ 9.000 für das Jahr sparen konnte.

Das wichtigste Stück, das man sich merken sollte, ist S Corporation Besitzer zahlen nur die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern auf die W2 Lohnlöhne, die sie von der Firma bezahlt bekommen. Sie müssen nicht die Steuern für Selbstständigkeit oder Lohnsteuer auf den Rest des Geldes bezahlen, das sie als "Ausschüttungen" ausgeben. Wer entscheidet, wie hoch Ihr Gehalt (vorbehaltlich der FICA-Steuer) sein wird? Als Eigentümer des Unternehmens tun Sie das. Wer entscheidet über die Höhe der Ausschüttungen (die nicht der FICA-Steuer unterliegen), die die Eigentümer übernehmen werden? Sie tun das auch.

Es geht darum, ein angemessenes Gleichgewicht zwischen dem W2-Lohn und den Eigentümerverteilungen zu finden. Auf diese Weise sparen Sie die 15 Prozent FICA-Steuer auf alles, was Sie als Ausschüttung herausnehmen, was unter der LLC-Unternehmenswahl wahrscheinlich nicht möglich wäre. Denken Sie daran, dass dies keine Möglichkeit ist, sich der Verantwortung zu entziehen - das IRS erwartet von Ihnen, dass Sie sich einen angemessenen Lohn über W2 zahlen und die damit verbundenen Lohnsteuern bezahlen. Wenn Sie die Waage zu Ihren Gunsten ausschütten, ist dies die Art von Sache, die eine Untersuchung auslösen könnte.

Bleiben Sie fern vom Radar

Wie bereits oben angedeutet, sind verschiedene Geschäftseinheiten (Einzelunternehmer, LLCs, S Corps und C Korps) haben sehr unterschiedliche steuerliche Auswirkungen. Wenn Sie gerade dabei sind, ein Unternehmen zu gründen, bin ich sicher, dass Sie sich mit der Entscheidung auseinandersetzen, welches Unternehmen zu wählen ist. Ich wünschte wirklich, ich könnte hier in diesem Artikel alles für Sie tun, aber CPAs und Anwälte flunkern nicht, wenn sie Ihnen sagen, "es kommt darauf an." Es gibt einfach zu viele verschiedene Umstände, als dass es eine Silberkugel geben könnte Jede Situation.

Vergessen Sie nicht, Prävention ist ein viel besserer Ansatz als Wiedergutmachung, wenn es um den Umgang mit der IRS kommt. Durch das Verständnis Ihrer Steuererklärungen und Zahlungsverpflichtungen, insbesondere im Hinblick auf die Selbstständigen- und Lohnsteuer, werden Sie gut ausgerüstet sein, um vom IRS-Radar fernzubleiben. Es gibt erhebliche Belastungen, die Sie übernehmen, wenn Sie ein kleines Unternehmen gründen und führen - lassen Sie sich nicht davon abhalten, mit dem IRS umzugehen.

Haben Sie jemals das Sprichwort gehört: "Um Vergebung zu bitten, ist einfacher als nach Erlaubnis zu fragen?"Wer das gesagt hat, darf nicht von der IRS gesprochen haben. Nach meiner Erfahrung half hunderten von Kleinunternehmen dabei, ihre Arbeit aufzunehmen, und ich habe festgestellt, dass Prävention der Schlüssel zur Vermeidung unerwünschter Interaktionen mit Bundes- und Landessteuerbehörden ist.

Ein Sprichwort, das bei der IRS gilt, ist "das Quietschen Rad bekommt das Fett, "und in diesem Fall wollen Sie nichts von diesem Fett! Also, wie vermeiden Sie es?

Selbstständigkeit und Lohnsteuer verstehen

Bei der Gründung Ihres Unternehmens haben Sie möglicherweise mit anderen Geschäftsinhabern über Steuern gesprochen. Vorsicht - selbst versierte Geschäftsleute missverstehen manchmal das Steuersystem. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass Sie die ganze Wahrheit darüber erfahren, welche Steuern Sie beeinflussen. Die beiden Steuern, die regelmäßig missverstanden werden und am häufigsten eine unangenehme Überraschung darstellen, sind die Steuer auf Selbstständigkeit und die Lohnsteuer. Es gibt keinen schnelleren Weg, mit dem IRS in Konflikt zu geraten, als diese beiden Steuern zu ignorieren.

Ich habe kürzlich einen neuen Geschäftsinhaber getroffen, der aufgrund seiner geschäftlichen Aktivitäten im Jahr 2013 $ 18.000 an den IRS in Self schuldete -Besteuerung. Verständlicherweise war sie schockiert. Sie hatte nicht so viel Geld für Steuern zur Verfügung, was sie für einige ernste Probleme mit der IRS aufwarf. Diese $ 18.000 würden wegen Strafen und Zinsen wachsen. Nachdem sie jedoch die Steuer auf Selbständigkeit verstanden hatte, war sie in der Lage, sich selbst durch das Problem zu navigieren und ihre Steuerschuld auf 9.000 US-Dollar zu senken, einen viel leichter handhabbaren Betrag.

Sowohl die Selbstständigen als auch die Lohnsteuer FICA-Steuern) sind die Art und Weise, wie die Regierung Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern erhebt. Wenn Sie ein Einzelunternehmer oder der Eigentümer einer LLC sind, sammeln sie es von Ihnen durch Steuern für die Selbstständigkeit. Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind - von Ihrer eigenen Firma oder jemand anderem -, sammeln Sie ihn über die Lohnsteuer.

Wenn Sie jemals ein W2-Mitarbeiter waren, sind Sie sich dieser Steuern wahrscheinlich sehr bewusst, weil Sie sie sehen von Ihrem Gehalt zurückgehalten. Als Arbeitnehmer sehen Sie eigentlich nur die Hälfte des Gesamtbetrags, da Ihr Arbeitgeber die andere Hälfte bezahlen muss.

Lohnsteuerbeispiel

Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind und 100 Stunden zu 10 $ pro Stunde arbeiten, Ihr Bruttogehalt beträgt 1000 US-Dollar. Davon würde Ihr Arbeitgeber etwa 75 Dollar (7,5 Prozent des Bruttogehalts) von Ihrem Scheck einbehalten, aber dann würden sie 75 Dollar beisteuern und 150 Dollar (15 Prozent des Bruttoeinkommens) an den IRS zahlen. 75 davon ist Ihr Geld, und 75 davon sind das Geld Ihres Arbeitgebers.

Beispiel für eine Selbständigkeitssteuer

Das IRS-Tool zum Einziehen von FICA-Steuern von einem Einzelunternehmer oder einem Eigentümer einer LLC ist die Einbehaltene Lohnsteuer. Wenn Sie ein Eigentümer einer LLC oder eines Einzelunternehmens sind, dann gibt es niemanden, der die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern von Ihrem Lohn "einbehalten" und an das IRS senden kann. Also, die IRS fordert, dass Sie am Ende des Jahres alle 15 Prozent Ihres Bruttoeinkommens auf einmal bezahlen. Dies war die große Überraschung, die der zuvor erwähnte Kunde erlebte.

Zum Beispiel, wenn Ihr Unternehmen im Jahr 100.000 Bruttoeinnahmen erzielte und Betriebskosten in Höhe von 40.000 US-Dollar (Lieferungen, Kosten für verkaufte Waren, Miete usw.) bezahlte., dann hätten Sie einen Nettogewinn von 60.000 Dollar und Sie haben am Ende des Jahres Ihre Selbstständigensteuer von 9.000 Dollar. Das kann eine harte Pille sein, wenn man nicht vorbereitet ist, besonders wenn man sein ganzes Leben lang W2-Mitarbeiter war und sich am 15. April an eine Steuerrückerstattung gewöhnt hat.

Was ist die effizienteste Steueroption?

Wenn es für Ihre spezifischen Umstände funktioniert, schauen Sie sich eine LLC an und machen Sie die Wahl, um als S Corporation besteuert zu werden. Diese Struktur kann die effizienteste Methode sein, um Geld für Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern zu sparen, wie im Falle des oben erwähnten Geschäftsinhabers, der $ 9.000 für das Jahr sparen konnte.

Das wichtigste Stück, das man sich merken sollte, ist S Corporation Besitzer zahlen nur die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern auf die W2 Lohnlöhne, die sie von der Firma bezahlt bekommen. Sie müssen nicht die Steuern für Selbstständigkeit oder Lohnsteuer auf den Rest des Geldes bezahlen, das sie als "Ausschüttungen" ausgeben. Wer entscheidet, wie hoch Ihr Gehalt (vorbehaltlich der FICA-Steuer) sein wird? Als Eigentümer des Unternehmens tun Sie das. Wer entscheidet über die Höhe der Ausschüttungen (die nicht der FICA-Steuer unterliegen), die die Eigentümer übernehmen werden? Sie tun das auch.

Es geht darum, ein angemessenes Gleichgewicht zwischen dem W2-Lohn und den Eigentümerverteilungen zu finden. Auf diese Weise sparen Sie die 15 Prozent FICA-Steuer auf alles, was Sie als Ausschüttung herausnehmen, was unter der LLC-Unternehmenswahl wahrscheinlich nicht möglich wäre. Denken Sie daran, dass dies keine Möglichkeit ist, sich der Verantwortung zu entziehen - das IRS erwartet von Ihnen, dass Sie sich einen angemessenen Lohn über W2 zahlen und die damit verbundenen Lohnsteuern bezahlen. Wenn Sie die Waage zu Ihren Gunsten ausschütten, ist dies die Art von Sache, die eine Untersuchung auslösen könnte.

Bleiben Sie fern vom Radar

Wie bereits oben angedeutet, sind verschiedene Geschäftseinheiten (Einzelunternehmer, LLCs, S Corps und C Korps) haben sehr unterschiedliche steuerliche Auswirkungen. Wenn Sie gerade dabei sind, ein Unternehmen zu gründen, bin ich sicher, dass Sie sich mit der Entscheidung auseinandersetzen, welches Unternehmen zu wählen ist. Ich wünschte wirklich, ich könnte hier in diesem Artikel alles für Sie tun, aber CPAs und Anwälte flunkern nicht, wenn sie Ihnen sagen, "es kommt darauf an." Es gibt einfach zu viele verschiedene Umstände, als dass es eine Silberkugel geben könnte Jede Situation.

Vergessen Sie nicht, Prävention ist ein viel besserer Ansatz als Wiedergutmachung, wenn es um den Umgang mit der IRS kommt. Durch das Verständnis Ihrer Steuererklärungen und Zahlungsverpflichtungen, insbesondere im Hinblick auf die Selbstständigen- und Lohnsteuer, werden Sie gut ausgerüstet sein, um vom IRS-Radar fernzubleiben. Es gibt erhebliche Belastungen, die Sie beim Start und bei der Führung eines kleinen Unternehmens tragen - lassen Sie sich nicht vom Umgang mit dem IRS leiten.