X Überraschende Fakten über Investmentfonds und Ruhestand |

Für viele Amerikaner, Ruhestand und Investmentfonds zusammen perfekt. Wie Erdnussbutter und Gelee. Wie Fußball und Sonntag.

Wie Ruhestand und Panik.

OK, Panik kann ein zu starkes Wort sein, aber vielleicht nicht …

1. Laut TrimTabs Investment Research wurde im Januar 2013 ein Rekordvolumen von 77,4 Milliarden US-Dollar in börsennotierte Aktienfonds und ETFs investiert. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Mehr als $ 40 Milliarden flossen in Rentenfonds.

2. Laut Investmentfactory Institute 2012 wurden Ende 2011 weltweit 23,8 Billionen Dollar in Investmentfonds investiert. Das entspricht im Wesentlichen den kombinierten Bruttoinlandsprodukt 2011 für die USA und China (23,9 Billionen US-Dollar, nach dem CIA World Factbook.)

3. 1980 verfügten nur 5,7% der US-Haushalte über Investmentfonds. Ende 2011 betrug diese Zahl laut ICI Factbook 44,1%.

4. Der Anteil der Amerikaner, die an Investmentfonds mit einem Zieldatum teilnahmen, stieg laut ICI Factbook im Jahr 2006 um 19% auf 36% Ende 2010.

5. Ende 2011 gab es nach Angaben des ICI Factbook 1.134 ETFs. Das ist eine 11-fache Steigerung seit 2001, als es 102 gab.

6. Am Ende des Jahres 2011 betrug das Median-Investmentfondsvermögen, das von einem Haushalt gehalten wird, der Investmentfonds besitzt, nach dem ICI Factbook $ 120.000.

7. Ende 2011 betrug der Median der Investmentfonds, die sich im Besitz von Haushalten befinden, die Investmentfonds besitzen, nach ICI Factbook vier.

8. Amerikanische Familien hielten im Jahr 2010 21,5% ihres Vermögens in Aktien, laut der Umfrage der Federal Reserve zu Verbraucherfinanzen. Bis 2010 war diese Zahl auf 14% gesunken.

9. Die gleiche Umfrage ergab, dass 38,1% der Vermögenswerte der amerikanischen Familien im Jahr 2010 in Rentenkonten gehalten wurden. Das ist ein Anstieg von 29% im Jahr 2001.

10. Mehr als die Hälfte (58,1%) der weißen, nicht-hispanischen amerikanischen Familien hatten 2010 laut der Umfrage der Fed Rentenkonten. Nur 34,4% der nichtweißen oder hispanoamerikanischen Familien taten dies.

11. Nur 7,9% der nicht-weißen oder hispanoamerikanischen Familien besaßen Aktien im Jahr 2010, sagte die Umfrage der Fed der Verbraucher Finanzen. Das ist weniger als die Hälfte des Prozentsatzes (18,6%) der weißen, nicht-hispanischen amerikanischen Familien, die Aktien besitzen.

12. Lediglich 45,9% der im Süden lebenden Amerikaner haben 2010 laut der Verbraucherfinanzberichterstattung der Fed Rentenkonten geführt. Jede andere Region der USA überschritt 50%, wobei der Mittlere Westen mit 54,6% an der Spitze lag.

13. Nach einer Umfrage von TD Ameritrade erwartet etwa die Hälfte (47%) der Amerikaner, dass sie 2013 eine Steuerrückerstattung erhalten wird. Nur 15% derjenigen, die eine Rückerstattung erwarten, sagen, dass sie investieren werden, was sie von Uncle Sam zurückbekommen. Das ist der gleiche Prozentsatz, den Sie für diskretionäre Artikel ausgeben möchten. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Männer sagen viel häufiger als Frauen (58% bis 41%), dass sie ihr eigenes Rentenportfolio verwalten, so eine Umfrage des Online-Investmentberaters Jemstep.com. Insgesamt sagte die Hälfte der US-amerikanischen Erwachsenen mit einem Rentenportfolio, dass sie es alleine schaffen. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-survey-december-2012)

15. Die große Rezession hat noch Jahre später Leute. Im Jahr 2008 waren laut Investment Investment Institute 36% der Investmentfondsbesitzer bereit, ein "überdurchschnittliches oder erhebliches" Anlagerisiko einzugehen. Im Jahr 2012 war diese Zahl auf nur 28% gesunken. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Trotz der großen Rezession, Baby Boomers erhöht ihre mittlere Haushaltseinsparungen in Ruhestand Konten von 75.000 $ bis 99.000 $ von 2007 bis 2012, nach dem Transamerica Center for Retirement Studies. Die Einsparungen von Generation Xers stiegen von 32.000 auf 42.000.